案例分析 | 币圈场外交易与包庇、隐瞒犯罪所得罪

(一)案情及来龙去脉

安徽省萧县人民检察院指控被告人周某某自2019年7月起通过聊天软件认识并联系“糖果”一人，“糖果”要求周守杰提供银行卡号转账至周。 XX，然后周XX在火币网买入USDT币，然后将买入的USDT币卖出。 成交后，周某某将出售USDT币所得款项转给对方，对方根据转账金额每1万元给周某某25元佣金。

2019年8月，“恭城名人”微信公众号以帮吴某赚钱为名，用戴某的银行卡通过“诺亚财富”平台骗取萧县龙城镇吴某43.7万余元. 某银行卡内147997元转入被告人周某某的银行卡，用于在火币网购买USDT币。 随后，吴某报案，侦查机关通过银行流动锁定了周某，并将其逮捕。

（二）案件及法院意见

法院认为，“Candy”向周某提供了民生银行、邮政银行、工商银行、中国银行等银行卡号，每次金额在1万元至10万元不等，共计约10万元。进行了 150 笔交易。 贸易。 银行卡交易记录证明，自2019年7月以来，“糖果”共向周某银行卡转账约660万元； 但是还是想赚钱。 被告人周某某明知转移犯罪所得，情节严重，其行为已构成隐瞒、隐瞒犯罪所得罪。

2.犯罪标准

我国虽然禁止数字货币的货币属性，但承认虚拟货币作为商品的交易属性，并有相关政策对其进行规范。 不过，也正是由于数字货币的隐蔽性，不少不法分子也看中了这一点，利用场外交易进行“洗钱”活动。

币圈OTC场外交易仍是监管难点，处于法律边缘。 上述案例分享中提到，近期，币圈从业人员因隐匿、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑和罚款的案例不断，场外交易的法律风险也在不断增加。 在实际办案过程中，根据上述法律规定，侦查机关通常会以相关人员“明知”是赃款为由，冻结银行卡资金，甚至拘留当事人。 法律对此有何规定？

(1) 法律 · 隐瞒和隐藏犯罪所得

1、《刑法》第三百一十二条：故意隐瞒、转移、代购、代卖或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其所得的，处有期徒刑处三年以下三年以下拘役或者情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2.最高人民法院关于审理包庇、隐匿犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释

第一条 隐匿、转移、代购、代卖或者以其他方法隐瞒、隐瞒明知故犯的犯罪所得及其所得，依照刑法第三百一十二条的规定处罚。 包庇、隐匿犯罪所得、犯罪所得罪的定罪处罚：

······

④ 包庇、隐瞒妨碍上游犯罪及时查处的行为，造成公私财产难以弥补的损失的；

⑤实施其他包庇、隐匿犯罪所得及其所得，妨碍司法机关追究上游犯罪行为的。

第十条 犯罪直接所得的赃款、赃物，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”。 上游犯罪行为人对犯罪所得进行处理后取得的收益、租金等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”。

明知是犯罪所得及其产生的所得，采取介绍销售、收受、持有、使用、加工、提供资金账户、协助他人等隐匿、转移、取得、代售以外的方式将财物折价为现金和金融工具、有价证券，协助转移资金、汇出境外等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“其他方式”。

(二)法律·“明知”的认定

根据上述法律，我们很明显地发现，所有的规定都在开头提到了一点：“明知”。 也就是说，只有知道该财物是犯罪所得，并且进行了转移、隐匿等行为买卖usdt币的币商违法吗，才能构成本罪。 那么，在公安机关侦查过程中，根据哪些表现可以推定你是犯罪所得呢？ 也就是说，我们在币圈交易过程中需要履行什么样的审查义务，才能避免被公安机关“查到”？ ？

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释第一条：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“知悉”应当与被告人的事实相结合意识判断应当根据认识能力、接触他人犯罪所得及其收益、犯罪所得及其收益的种类和数额、犯罪所得及其收益的转换和转移方式等主客观因素，以及被告人的供述。

在侦查过程中，公安机关通常通过以下行为来判断其是否知情：

① 无正当理由，通过非法渠道协助转换、转移财物的；

②无正当理由，以明显低于市场价格的价格取得房产的； 协助财产转换、转让并收取明显高于市场价格的“手续费”的；

③ 无正当理由协助他人将巨额现金存入多个银行账户或在不同银行账户之间频繁转账。

但在实践中，洗钱手段“千奇百怪”，公安机关和法院认定“知情”的具体理由也不尽相同。 在上述案件中，虽然没有直接证据证明周某某知悉他人的犯罪行为，但并未收取明显不合理的手续费。 然而，“多笔、数笔、不定期、大额转账”的组合，足以让人产生合理怀疑：我以前的家人到底在干什么？ 此时，如果不进行进一步审查，例如：要求对方提供证据证明资金来源和业务来源等，但仅仅依靠“不知道”就可以脱罪，这不是“欺骗”吗？

3.场外交易，需要注意什么？

看到这里，可能很多朋友都“不知轻重”买卖usdt币的币商违法吗，对于在货币交易过程中可能实施的包庇、隐瞒犯罪行为不是很清楚。 根据笔者查阅相关案件和办案的经验，在目前的司法实践中，公安机关和法院对于“明知”的认定十分重视，严格按照上述相关法律所列情形进行判断，并且不会轻易扩大推定范围。 同时，由公诉人，即公安机关和检察院提供证据证明自己的推定，形成完整的证据链，排除合理怀疑，才符合标准为定罪。

在此，刘律师将在办理相关案件过程中积累的经验和容易“踩雷”的地方免费分享给大家，降低您场外交易的风险。

第一，在火币、OKEx等大型平台进行交易。我国法律认可数字货币的商品属性，因此数字货币的交易行为受到法律保护。 在大型平台买卖数字货币，虽然平台会收取手续费，但安全性较高，可有效降低交易风险。

二是在交易过程中，主要查看对方的交易笔数，询问对方的资金来源。 必要时可要求对方提供资金来源证明，并注意保留相关证据，记录交易时间、交易对象、交易金额等。不要轻易加入收费群、圈子、群等以“高交易”为噱头的。

第三，可以要求对方提供银行卡流水，查看对方用于交易的资金是否长期（一周）留在卡内，可以证明资金的合法性。边。 如果资金在交易前仅在卡上停留几个小时，则犯罪分子很有可能试图尽快转移赃款。

第四，还是要提醒大家，场外交易有风险，大额交易需谨慎。 交易过程中，如果对方以不合理的价格提出线下交易，切勿被一时利益所蒙蔽，陷入刑事犯罪的风险之中。

牢记以上几点，可以有效降低场外交易中可能出现的风险，履行“知情”义务。 即使银行卡被公安机关冻结，您也可以在第一时间提交证据和沟通，尽快解冻，减少损失。 .

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