又一加密货币庞氏骗局曝光！涉案金额超3亿美元，波及数百万散户

本报（中时网）记者 赵义 胡锦华 上海报道

尽管加密市场持续低迷，但围绕加密货币的各种骗局仍在层出不穷。

美东时间8月1日，美国证券交易委员会（SEC）指控加密货币平台Forsage创始人及营销团队等11人参与了一起涉及金额超过3亿美元（约20亿元人民币）的加密货币庞氏骗局。 影响数以百万计的散户投资者。

“由于加密数字货币本身的特性，不可避免地会出现这些问题。” 中国人民大学智慧社会治理中心副教授王鹏在接受《华夏时报》记者采访时表示。 被相关团体或个人用于非法集资、金融诈骗、甚至洗钱等非法目的。

“目前，与加密货币相关的操作和投机活动在中国已被禁止，其中一些已绕道国外。” 易观金融行业资深分析师苏小睿告诉《华夏时报》记者，个人投资者很难参与小额活动。 通过科学技术手段进行监测和识别。 因此，个人投资者应注意，此类行为属于脱离监管、风险极高的非法金融活动，相关炒作活动不受法律保护。 他们需要及时认清形势，远离现状。 加密货币市场好坏参半。

《典型的庞氏骗局结构》

SEC官网显示比特币骗局，Forsage是一个去中心化的智能合约平台，允许散户投资者通过运行在以太坊、波场和币安区块链上的合约进行交易。 该项目声称创建了世界上第一个 100% 去中心化的智能合约。 早在 2020 年 1 月，网站 Forsage.io 就已经开始向全球散户投资者募集资金。

Forsage 的 4 位创始人是 11 人中的一员，他们下落不明。 此外，还有3人负责社交平台的营销推广和游戏“Crypto Crusaders”组的成员。 监管机构表示，这些团体推广和营销 Forsage 的未注册证券发行和销售，并在美国至少五个州推广了这一骗局。

事实上，Forsage 以典型的庞氏结构运作——早期投资者通过新投资者的资产获得回报。 SEC 加密资产和网络部副主任 Carolyn Welshhans 表示，Forsage 是一个大规模的庞氏骗局，正在积极向投资者营销，欺诈者不会因为他们的骗局而专注于智能合约和区块链。 在联邦证券法之外。

记者了解到，自2020年1月上线以来，全球监管机构多次尝试关闭Forsage。 2020年9月，菲律宾证监会率先对Forsage采取停牌行动，2021年3月，蒙大拿证监会也将其停牌。

值得注意的是，近期美国监管机构频频打击加密货币欺诈行为。 7月1日，美国商品期货交易委员会（CFTC）向美国得克萨斯州西区地方法院提起民事诉讼，指控MTI和南非共和国MIT CEO欺诈和违规注册。 Steynberg通过MTI创建并运营一个全球外汇商品池，只接受比特币支付，然后直接或间接挪用参与者支付的比特币，涉案金额超过17亿美元。 据报道，该操作是所有 CFTC 案件中涉及比特币价值的最大欺诈行为。

冒充明星“送礼”屡见不鲜

记者梳理发现，近年来，加密货币骗局愈演愈烈。 根据 BBB Scam Tracker，加密货币诈骗从 2020 年的第七高风险上升到 2021 年的第二高风险。 研究人员表示，加密货币诈骗对 25 至 64 岁的人群影响最大。 诈骗者利用社交媒体以低风险和高投资回报的承诺来引诱受害者。 超过三分之二的受害人是女性，女性（43.6%）在被骗时比男性（42.9%）更容易赔钱。

欧凯云链研究院高级研究员蒋兆生告诉华夏时报记者，与虚拟货币相关的犯罪事件频发，主要是因为虚拟货币具有很强的匿名性和交易隐蔽性，无需绑定真实货币。名称比特币骗局，例如银行帐户。 信息可以完成支付，资金来源和去向难以追踪。 如此一来，监管机构在查处相关案件时，难以迅速形成完整的证据链和资金链，监管难度随之加大。 因此，受到不法分子的青睐。

“但是，诈骗犯罪的手段再隐蔽，也无法做到真正‘隐形’。只要提高公众意识，运用合理的技术手段，我们还是可以洞察这些所谓的高- 科技犯罪 在处理虚拟货币案件的同时，我们还可以利用区块链数据可追溯、不易篡改等技术特点，通过对链上交易和行为数据的结构化分析，快速定位打击罪犯，保护人民群众生命财产安全。” 蒋兆生说道。

值得注意的是，涉及名人冒充比特币“礼物”的骗局尤为常见。 2020年7月，推特遭遇大规模黑客攻击，骗子成功掌握了包括马斯克、比尔盖茨、杰夫贝索斯等名人的推特账号，以他们的名义发布“礼物”比特币骗局，骗取比特币价值当时超过 118,000 美元，还迫使 Twitter 一度阻止所有经过验证的用户发布新推文。

2021 年 3 月，一名德国男子被冒充马斯克的推特诈骗者骗取了 10 个比特币，当时价值约 56 万美元。

事实上，加密资产的机制本身并不是很安全。 独立国际战略研究员陈嘉告诉《华夏时报》记者，在加密资产与实体经济的交易中，数字钱包屡屡被盗。 比如8月3日，Solana钱包被攻击，500万美元被盗，类似的例子不胜枚举。 也正是因为这种被盗后门机制的存在，导致了“币圈”自我盗窃的情况一度猖獗。

陈佳表示，加密资产种类繁多，很难一概而论。 光是区块链就有各种各样的框架，即使是专业人士在不了解内部机制的情况下也很难区分，其高频交易模式对交易者的素质要求极高。 “在当前我国严格监管加密资产的环境下，投资者需要认清其非法性和套利性的双重属性，从源头上规避风险。” 陈嘉茹说道。