更严监管强化“冻牌”

只存钱不取现，说我是流水。 除了挖矿过程，“冻卡”也越来越频繁。

近期，中国监管层发出了强烈的监管信号，比特币的价格也出现了今年以来最大的调整。 财委会议定调后，内蒙古迅速出台地方性法规，严厉打击虚拟货币挖矿行为。 可以说是相当严峻，迫使不少矿机厂商“出海”。 除了挖矿，“冻卡”也越来越频繁。

“打扰一下泰达币充值接口，你冷吗？”

5月19日，银行卡被冻结的网友、外汇账户被冻结的网友，以及因交易所停电而名额满额的数百名网友聚集在一个维权群中。

“我的支付宝也被冻结了，所以我就这么做了。” “联系银行和派出所也没用，等着吧，短则三天，长则半年，可能会让你自己做笔录。”

“XX辉，我建议不要玩了，我的账号被冻结了，只收钱不收现金，说我流量不正常，只收了15万，第二天就被冻结了，冻结的派出所位于江西井冈山，我打电话说自来水有异常。 不仅是这群朋友，不仅仅是这个通讯被冻结了。

“XX年，为什么那么多难缠的朋友都被冻结，无法取款或卖钱？” 五月底，来了几十个人。 开通捷龙后，20名被冻结账户的群友填写个人信息和金额：

被冻结的群友询问交易所工作人员，得到的答复是“你的账户需要警方冻结”。 被冻结的文件被告知需要联系客服，而客服咨询的预计排队时间超过6小时。 第一次听说派出所冻结账号，群友也表示没听说过。

事实上，早在2017年9月4日，监管风暴过去后，国内多家虚拟货币交易所“出海”，将服务器转移到海外，但中国用户仍可通过互联网在交易所进行交易。

据block research数据泰达币充值接口，截至5月27日，美元稳定币供应量超过1000亿美元，其中美元/美元占比62%，美元/美元占比20.42%，美元/美元占比8.89%。 2021年初至4月30日，USDT的交易量为10100美元。 我们不知道中国用户贡献了多少交易量，但一些稳定币交易已经成为方便的洗钱手段。

某交易所相关人士表示，利用虚拟货币洗钱的主要渠道是“跑路平台”，它与博彩平台或其他应用的入口相连，聚合了第三方等服务商的接口支付和合作银行。 使用租借的银行卡和支付账户充值赌博资金，使用灵活就业平台在境内取款，使用地下钱庄和虚拟稳定币跨境取款。 稳定币成为这些平台的“新宠”。

2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的通知》，明确打击和限制虚拟货币汇款业务货币交易，并要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展与虚拟货币相关的业务。

5月21日，国务院金融委员会召开会议。 会议强调，要严厉打击比特币挖矿和交易活动，坚决防止个别风险向社会领域传导。

虚拟货币的使用正在增加，警察行动的数量也在增加。 2021年5月12日，杭州市西湖区人民法院开庭审理了知名场外交易员赵东涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪一案，引发业界关注。 据介绍，控方在庭审中主要进行了简单的KYC审核，仅填写姓名和身份证号码，资金主要来自境外游戏平台“博彩子平台”的第四方支付平台交易。 官司交代，判有期徒刑三年，并处罚金。

一位律师表示，“一个不知情的交易者可能会因为参与洗钱和收受黑钱而被冻结，但他自己并不知道。” 重灾区。 此前，这里已成为监管部门反洗钱重点监控区域，近期“冻卡”现象愈发严重。

有投资者反映微信支付交易无法支付，交易功能受限。 微信支付回复“本次交易存在欺诈风险”。

5月19日，三公会公告后，部分交易所暂停交易。 一位知情人士表示，“交易所未接到监管部门通知，停牌属于主动对冲。”

如何“冻结”； 这一直是币圈的行业问题。 场外交易者的进入门槛并不高。 他们以交易所为基地，通过收取美元与美元之间的差价来获利。 因此，这些人早就被圈内公认为是一群“闷声发财”的人。

他们有很多避免冻结的经验。 商户在进行柜台交易时，会特别注明禁止标示数字货币、比特币、USDT等，否则银行发现后将冻结该卡。 此外，大部分企业存入银行卡的资金只有3天以上才能收到，观看视频验证需要近3~5天的银行流量。

也有不少大型贸易公司直接选择线下交易，甚至使用信用卡收款。 “直接刷信用卡，收的钱自动退还，还可以冻结，反正不欠钱。”

虽然处理防冻卡的方案很多，但谁也不能保证它是安全的。 很多想充值还钱的人不断在群里问：“最近有多少张卡被冻结了？好不容易被冻结了，所以很多外商承诺“安全有保障，冻卡有保障”。

我国的监管力度空前，但面对虚拟货币去中心化这一新生事物，现有的监管手段难免力不从心。 关闭地雷，可能还有更先进的芯片，你可以用任何设备开采。 冻结卡也很难完全禁止个人之间的转移。

虚拟货币监管是一个全球性问题。 目前，美国还没有形成统一的虚拟货币监管框架，零散的提案层出不穷。 例如，5 月 20 日，美国财政部在一份税务报告中表示，超过 10,000 美元的加密货币转移应向美国国税局报告； 5 月 26 日，Gary Gensler 在国会听证会上表示，加密货币的监管需要让加密货币交易所的投资者能够享受与纽约证券交易所或纳斯达克平台相同的保护。

新事物总是有很多问题。 比特币的成长一直伴随着一场监管博弈，在这个行业的规则还未完善之前，“冻卡”事件或将继续